第三章：警方行动
接案的张俊华警官对刘宇荣这桩案子上心极了。他心里清楚，这案子给刘宇荣造成的可不只是经济上的巨额损失，更是把她的精神折磨得够呛。从刘宇荣报案那天起，这两天，张俊华和同事们一边耐心安抚刘宇荣，让她坚信警方定会不遗余力追回损失；一边跟时间赛跑，争分夺秒开展调查。
张俊华带着团队火急火燎赶到相关银行，一头扎进涉及账号的调查里。一番深挖，问题一个接一个冒出来。头一个，这所谓的交易平台简直乱来。按正常交易规范，交易平台得用单位账号，这样才能保证交易合法合规。可这平台倒好，接收资金用的竟是个人账号，明摆着平台不正规。
再者，警方在核实这些平台时发现，它们并未出现在证监会公布的正规大宗商品交易平台名录中。要知道，国家对大宗商品交易平台监管严得很，目前获得官方认可、能做大宗商品交易的平台，数量有限，还都在监管名录里挂着呢。这涉案平台不在其中，就凭这两点，平台严重不规范那是铁板钉钉。
“就眼下情况看，平台不规范是肯定的。”张俊华眉头拧成个“川”字，盯着调查资料，语气笃定，“用私人账户接收交易资金，还不在证监会认可的大宗交易平台名单里，这已经严重违反相关规定了。”
确定平台不规范后，警方马不停蹄追查下游账号，很快锁定了几个在辽宁的账号，那些账号就是资金流向地。可新难题又摆在警方面前，这案子到底咋定性呢？
“就目前掌握的线索来说，情况太复杂了。存在不规范操作、诈骗行为或市场违规操作等多种可能性。”讨论会上，一位年轻警员皱着眉，说出自己的担忧，“咱们得再多找点证据，才能确定最终性质。”
张俊华神色凝重，缓缓点头：“确实，虽说平台不规范已经确定了，但到底是诈骗还是市场行为，还得深入调查。要是诈骗，从现有的证据看，他们通过虚假宣传，哄着刘宇荣投资，还人为操控交易结果，这些行为都符合诈骗的特征。可市场行为也不能完全排除，毕竟市场里不规范的交易行为也有，咱们不能光凭现有的这些迹象，就草率下结论。需要从平台运营模式、受害者的沟通记录以及资金流向等多个方面入手，全面细致地收集证据，以确保定性的准确性。”
这会儿警方才刚立案，按规定，立案性质没明确之前，办案民警还没权限查封账号。张俊华心里急得像有团火在烧，可也没辙。他知道这案子疑点多得像天上的星星，就目前收集到的线索，他个人心里基本认定是诈骗，可这案子咋定性，不是他一个人说了算。得按流程上报区公安局，到底按诈骗还是经济纠纷立案，得法务部门给出专业意见，之后还得审批。这一套流程走下来，得花些时间。
“这案子明眼人一看就像诈骗，那些所谓的投资平台，全是骗人的鬼把戏。现在就等法务部门和上级给定论了。”同事也纷纷点头，回应道：“是啊，咱也只能一边等，一边接着收集证据，保证案子定性准确。”
方惠山也时常保持着和警官的联系。这天晚上他跟张俊华警官通完话，对案件进展心里有了底。他清楚，现在网络诈骗多如牛毛，尽管警方不断加强宣传和防诈手段，例如通过电话、短信、网络等多种渠道提醒公众注意防范，但诈骗案件依然频发，且骗子手段狡猾，导致不少人掉进陷阱。一般来说，被骗 3000元以上才够立案标准。对于被骗几十、几百元的情况，许多人只能自认倒霉，毕竟执法资源有限，方惠山对此深表理解。
张俊华警官提醒交易平台后台是私人账号，这一下和方惠山所想基本吻合。他寻思着，原来是几个骗子捣鼓出个交易系统，买卖全由他们把控。这么看来，刘宇荣上的这个交易平台，可不就是个不受监管、疯狂收割钱财的机器嘛。方惠山忍不住想，要是刘宇荣没报案，真不知道这平台还得祸害多少人。
说起案件定性，方惠山觉得定性为诈骗问题不大，可关键是网络诈骗这钱太难追回来了。他和刘宇荣说：
“我就怕到时候骗子是抓住了，可钱追不回来，那咱们的损失可就真补不回来了。”方惠山满脸愁容。他打电话问了一个法院的朋友，朋友说，受骗之后三个途径，第一是谈判，第二是报警，第三是诉讼，如果能协商或谈判解决最好，因为报警或诉讼，时间太长、成本太高，能否打赢还不一定，打赢官司和拿到钱是两码事，能要回来多少都不好说，要想维权，必须尽快维权。他跟刘宇荣说，“其实啊，要是能让骗子主动把钱退回来，那才是最好的结果。”方惠山分析着。
而警方这边，张俊华警官和他的团队可没闲着。他们如同不知疲倦的猎手，不断搜集证据，与银行紧密协作，时刻关注涉案账户的动向。他们惊喜地发现，交易系统后台私人账户里的钱还在，这说明诈骗团伙还没散伙，钱还在他们手里倒腾着呢。