这一日，他们踏入一片炽热得令人窒息的地域，眼前的火焰山仿若一头正在酣睡的火兽，肆意喷吐着熊熊烈焰。那火焰呈诡异的赤红色，如汹涌的浪涛般翻滚，热浪滚滚，仿佛要将周遭的一切都卷入无尽的火海。火焰山四周，飞沙走石，炽热的气息仿若实质化的利刃，割在众人的肌肤上，方圆百里内，草木皆被烧得灰飞烟灭，不见一丝生机，地面干裂，缝隙中不断冒出滚滚热气。
孙悟空望着那遮天蔽日的火焰，心中明白，若想西行，唯有借到铁扇公主的芭蕉扇，方能熄灭这大火。于是，他驾着筋斗云，如一道金色的闪电，直往翠云山芭蕉洞而去。
到了芭蕉洞前，孙悟空整理了一下略显凌乱的衣衫，上前恭敬地敲响洞门。不多时，厚重的洞门缓缓打开，发出“嘎吱”的声响，走出一位身着华丽服饰，容貌艳丽却神色冰冷的女子，正是铁扇公主。孙悟空连忙双手抱拳，行了一礼，说道：“嫂嫂，俺老孙乃东土大唐前往西天取经的孙悟空，路过此地，被这火焰山所阻，听闻嫂嫂的芭蕉扇能熄灭火焰，特来相借一用，望嫂嫂成全。”
铁扇公主一听“孙悟空”三字，原本就冷若冰霜的面容瞬间布满寒霜，柳眉倒竖，杏眼圆睁，怒声骂道：“你这泼猴！还敢找上门来！当年你害我孩儿红孩儿被观音菩萨收去，做了那什么善财童子，让我母子分离，今日还想借我的芭蕉扇，简直是痴心妄想！”说罢，她挥动手中的芭蕉扇，一股强大的飓风瞬间袭来，风力强劲，飞沙走石，风声呼啸着，仿若千万头猛兽在咆哮。孙悟空根本来不及抵挡，便被这股狂风卷走，一路在空中翻滚，耳边只有呼呼的风声，不知经过了多少山川河流，才重重地落在了小须弥山上。
孙悟空稳住身形，心中暗自叫苦，却也并未气馁。他深知铁扇公主对他怀恨在心，这借扇之事怕是不会轻易成功。但为了能顺利通过火焰山，他决定再去试试。这次，他施展七十二变，变成了一只身形微小的飞虫，翅膀如薄纱般透明，在阳光的映照下闪烁着微光。趁铁扇公主喝茶之际，他如一道黑色的闪电，飞入了她的腹中。
在铁扇公主的肚子里，孙悟空施展浑身解数，上蹿下跳，左冲右撞，时而用力地撞击着她的五脏六腑，时而又在她的肠胃中翻筋斗。疼得铁扇公主在地上直打滚，双手紧紧地捂着肚子，脸上的妆容被汗水冲花，脸色惨白如纸，冷汗如雨下，口中不停地求饶：“孙猴子，你快出来，我把扇子借给你便是！”孙悟空这才停了下来，声音在铁扇公主的腹中回荡：“嫂嫂，你可莫要骗俺老孙，若你真心借扇，俺便出来。”铁扇公主连忙答应，声音中满是痛苦与无奈。
孙悟空从铁扇公主腹中出来后，满心欢喜地接过芭蕉扇，谢过铁扇公主，便急匆匆地赶回火焰山。他来到火焰山前，得意洋洋地挥动芭蕉扇，满心以为能熄灭大火。可没想到，那火焰非但没有熄灭，反而越扇越大，炽热的火苗扑面而来，热浪滚滚，差点将他的毫毛都烧着了。孙悟空这才知道，自己被铁扇公主给骗了，她借给的是一把假扇子。
孙悟空又气又恼，决定再次去找铁扇公主。这次，他来到芭蕉洞前，却发现铁扇公主紧闭洞门，无论他如何叫骂，洞门依旧纹丝不动。孙悟空无奈之下，只好另想办法。他施展神通，打探到铁扇公主的丈夫牛魔王此时正在积雷山摩云洞与玉面狐狸厮混，于是，他摇身一变，变成了牛魔王的模样，身形高大魁梧，头上的牛角闪烁着寒光，前往积雷山。
到了积雷山摩云洞，玉面狐狸见“牛魔王”回来，欢喜地迎了上去，娇声说道：“大王，你可算回来了，可想死我了。”孙悟空随便应付了几句，便借口要去芭蕉洞一趟，玉面狐狸也未多想，便放他离开了。
孙悟空来到芭蕉洞，铁扇公主见“牛魔王”回来，又惊又喜，眼中闪过一丝不易察觉的温柔：“大王，你怎么突然回来了？”孙悟空趁机哄骗铁扇公主，说自己已经想通了，愿意帮她教训孙悟空，为红孩儿报仇。铁扇公主信以为真，对“牛魔王”放松了警惕。在孙悟空的软磨硬泡下，铁扇公主终于拿出了真的芭蕉扇。
孙悟空拿到真扇后，心中大喜，立刻变回原形，一个筋斗云便往火焰山飞去。然而，牛魔王得知孙悟空变成自己的模样骗走了芭蕉扇后，怒不可遏，双眼通红，仿若要喷出火来，立刻驾云追赶。他变成了猪八戒的模样，大腹便便，扛着钉耙，在半路上截住了孙悟空。
“八戒”笑嘻嘻地对孙悟空说道：“大师兄，你可算拿到扇子了，师傅他们都等急了，快把扇子给我，我先给师傅送过去。”孙悟空见是“八戒”，也未多想，便将芭蕉扇递了过去。哪知道，“八戒”接过扇子后，立刻变回牛魔王的模样，大笑着说：“哈哈，孙猴子，你又上当了！”说罢，便驾云而去，笑声在空中回荡。
孙悟空这才知道自己又被牛魔王给骗了，他气得暴跳如雷，金箍棒在手中挥舞得呼呼作响，再次与牛魔王展开了一场激烈的争斗。两人从天上打到地下，又从地上打到水中，你来我往，斗得难解难分。这牛魔王法力高强，与孙悟空实力相当，一时间，胜负难分。牛魔王挥舞着混铁棍，每一击都带着呼呼的风声，孙悟空则用金箍棒巧妙抵挡，两人的兵器碰撞在一起，溅起无数火花。
就在两人打得不可开交之时，猪八戒赶来助战。猪八戒挥动钉耙，与孙悟空一起围攻牛魔王。牛魔王渐渐抵挡不住，心中烦闷不已。
此时，林黛玉在一旁看着这场争斗，心急如焚，她深知若任由双方这般缠斗下去，必定两败俱伤。她高声喊道：“牛大哥，且慢动手！”牛魔王正打得昏天黑地，杀得兴起，突然听到这一声呼喊，猛地分了下神，下意识地看向林黛玉，手中的混铁棍也停了一瞬，喘着粗气问道：“你这姑娘，喊俺作甚？”
林黛玉：“牛大哥，容小妹一言。您且静心想想，红孩儿被观音菩萨收为善财童子，看似骨肉分离，实则是无上的福缘。”
牛魔王眉头一皱，脸上露出一丝不悦，闷声说道：“福缘？俺孩儿被那菩萨带走，这算哪门子福缘？”
林黛玉不慌不忙，娓娓道来：“牛大哥有所不知，菩萨道场乃清净庄严之所，佛光普照，慈悲为怀。红孩儿在那里，每日听经闻法，受菩萨悉心点化，能洗净尘世的浮躁与戾气，一心向佛，修身养性。长此以往，他日必能修成正果，超脱轮回，免受那六道之苦，这是多少修行之人梦寐以求却难以企及的造化啊！您再想想，红孩儿此前在号山为祸一方，虽说是孩儿心性，但也难免沾染诸多业障。如今能在菩萨身边潜心修行，难道不比在这尘世中浑浑噩噩、造下无边罪孽要好得多吗？”
牛魔王听了，沉默片刻，手中的混铁棍缓缓垂了下来，低声道：“俺……俺也不是没想过，只是这思念孩儿之情，实在难忍。”
林黛玉微微颔首，眼中满是理解与同情，接着说道：“牛大哥，您与嫂嫂对孩儿的舐犊情深，小妹感同身受，天下父母，谁不牵挂自己的孩子？只是，您若因一时的执念，与大圣这般无休止地争斗下去，不仅于事无补，还可能让孩儿蒙羞。”
牛魔王心中猛地一震，再抬眼看向林黛玉，眼中已满是疑惑：“让孩儿蒙羞？这话怎讲？”
林黛玉耐心解释道：“您想啊，红孩儿在菩萨座下修行，若是听闻父母为了一己私怨，不顾天规佛法，在此大打出手，搅得四方不得安宁，他该是何等的愧疚与难过？再者说，这西行取经乃是为了普度众生，弘扬佛法，牛大哥您若能放下心中的怨恨，借扇给大圣，助他们一臂之力，这可是一件无量的功德啊！说不定日后红孩儿修成正果，凭借这份善缘，你们一家得以团聚，共享天伦，如此岂不是皆大欢喜？”
牛魔王听着林黛玉的话，抬头望向天空，回想起红孩儿小时候的模样，又想到他的未来，长叹一声：“姑娘，你说得在理。俺这一时糊涂，差点误了大事。”说罢，他转身对孙悟空说道：“孙猴子，看在这位姑娘的份上，俺把扇子借给你。”
说罢，牛魔王拿出芭蕉扇，递给孙悟空。孙悟空接过扇子，心中满是感激，对林黛玉投去敬佩的目光。他拿着芭蕉扇，来到火焰山，用力一扇，那火焰顿时小了许多；再一扇，凉风习习，火已熄灭；又一扇，细雨纷纷，火焰山彻底恢复了平静。